Notre cabinet

Une équipe, une vision, une façon de faire

Notre mission

Réussir votre vie! Dans le respect de vos valeurs nous vous aidons à bâtir, accroître et protéger votre patrimoine financier avec le but ultime de vivre vos passions, réaliser vos rêves de vie et ainsi accomplir votre raison d’être.

Notre approche

Pour bien vous conseiller, on apprend à bien vous connaître. Chaque stratégie financière a ses avantages et inconvénients. Notre rôle est de simplifier votre prise de décision. Nous croyons à l’équilibre, la diversification et la discipline.

Notre vision

Anticiper, prévenir et découvrir les besoins financiers de nos clients.

Nos valeurs

L’intégrité, l’indépendance et la transparence.

Nos implications sociales

Pierre Dumaine

Titres professionnels​​

  • Conseiller en sécurité financière
  • Conseiller en assurance et rentes collectives
  • Représentant de courtier en épargne collective (auprès de Services en placements PEAK inc.)

À propos

Depuis 1994, je conseille des gens d’affaires et des professionnels comme vous. J’écoute vos préoccupations financières et vous suggère des solutions en harmonie avec vos valeurs personnelles. Laissez-moi vous aider !

Mélanie Labonté​

Titres professionnels​​

  • Conseillère en sécurité financière.
  • Représentant de courtier en épargne collective
    (auprès de Services en placements PEAK inc.)

À propos

Je suis l’adjointe exécutive, responsable de la bonne gestion de notre cabinet. Je procède à vos demandes de modifications d’assurances et, je mets à jour vos informations personnelles dans votre dossier.Je suis à votre services! Que puis-je faire pour vous?

Maria Guadalupe Ramirez Recéndiz

Titres professionnels​​

  • Commis de bureau

À propos

J’aide mes collègues dans leurs opérations afin que notre équipe puisse mieux vous servir. Ma passion c’est le service à la clientèle!

David Tremblay Tanguay

Titres professionnels​​

  • Conseiller en sécurité financière (auprès de Planiprêt, agence hypothécaire)
  • Représentant de courtier en épargne collective

Sonia Morel

Titres professionnels​​

  • Coordonnatrice à l’accueil
Nos croyances fondamentales

1- L’Indépendance est la voix par excellence du conseil en toute objectivité sans conflit d’intérêts.

Chaque institution financière a d’excellents, de bons et moins bons gestionnaires. Les prix Lipper et Canadian Investments Awards ainsi que Morningstar sont des sources objectives pour cette recherche. Nos portefeuilles stratégiques investissent auprès de 10 institutions financières réputées regroupant ainsi 20 gestionnaires reconnus comme étant les meilleurs parmi leurs pairs.

2- La meilleure personne pour gérer vos placements est un gestionnaire qui consacre 100% de son temps à la gestion.

Notre rémunération est basée sur l’évolution de vos actifs et non sur le nombre de transactions que nous effectuons. C’est l’essence même d’une relation d’affaires gagnant-gagnant. Vous avez accès à votre argent en tout temps sans frais de rachat ni contrainte d’échéance à respecter.

3- La Diversification minimise le risque et maximise le rendement.

La principale clé du succès pour optimiser le rapport risque/rendement de vos placements est la diversification stratégique. Vos fonds d’investissements en revenus fixes et en actions sont diversifiés par classe d’actifs, par style de gestion et par région géographique.

La 2e clé : Avoir des gestionnaires qui résistent mieux que leurs pairs dans les périodes de correction et font mieux dans les périodes de croissance.

La 3e clé : Réviser et équilibrer son portefeuille; idéalement une fois par année.

4- Les Meilleurs Gestionnaires sont ceux qui consacrent 100% de leur temps à la gestion. Et les Meilleurs Conseillers sont ceux qui passent plus de temps avec vous à planifier vos objectifs de vie.

Considérant la complexité économique des marchés, afin d’optimiser la gestion tactique de vos placements, nous préférons des gestionnaires ayant des mandats d’investissements souples, supportés par une équipe d’analystes experts, auprès d’institutions financières présentes à travers le monde.

5- Un portefeuille sur mesure pour les comptes de $50 000 et plus ou des solutions de portefeuilles préétablies et performantes s’il y a moins d’actifs.

Ainsi vous obtenez le meilleur de nous-même. Ultimement chaque investisseur souhaite obtenir le meilleur rapport risque/rendement pour ses placements. Équilibrer son portefeuille régulièrement réduit le risque de vos placements mais exige du temps. C’est pourquoi nous sommes plus efficaces en simplifiant notre administration.

Une histoire de confiance

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